Erling Grimstad: combatir el lavado de dinero con una app gamificada para celular

Las Naciones Unidas estiman que entre el 2% y el 5% del PIB mundial se procesa ilegalmente, o se “lava”, cada año. Para dimensionarlo, eso equivale a entre 715 mil millones y 1.87 millones de millones de EUR, aproximadamente el PIB de Italia. Cada año.

Además de ser ilegal, el lavado de dinero es mucho más que un delito “de cuello blanco”. Los delincuentes del crimen organizado grave son los que más probablemente lavan sus ganancias. Entre ellos hay grupos terroristas internacionales que se valen de instituciones financieras, abogados y contadores para ocultar el dinero que financia sus actividades.

Para Advokatfirmaet Erling Grimstad, un despacho de abogados especializado en prevención de lavado de dinero (PLD), comunicar la profundidad y el alcance de este problema internacional es una tarea diaria. El despacho, con sede en Oslo, ha ayudado a instituciones financieras de todo el mundo a que su personal desarrolle nuevas habilidades sobre cómo se relaciona la normativa de PLD con su trabajo diario. Y, en el proceso, a proteger a sus empresas de sanciones significativas por incumplimiento.

Pero, por vital que sea entender la PLD para cualquiera que trabaje en finanzas, capacitar en el tema suele ser difícil. Para los participantes, revisar innumerables documentos y procedimientos rara vez resulta atractivo. Un desafío del que era muy consciente el director general que da nombre al despacho:

Attensi Skills fue la respuesta para la certificación en PLD

Creada en colaboración con Attensi, el equipo de Grimstad lanzó la app de PLD en 2020. Esta solución pensada primero para el celular usa la gamificación para dar vida a un material de aprendizaje que, de otro modo, resulta difícil. Los módulos de capacitación incluyen conversaciones interactivas con avatares 3D: clientes virtuales, colegas y cualquier otra persona con quien el personal pueda toparse ante un posible caso de lavado de dinero.

Estas conversaciones están diseñadas para recrear escenarios reales comunes y dilemas éticos que el personal de las instituciones financieras enfrentará en su trabajo. Al practicar en este entorno de aprender haciendo, los participantes ven las consecuencias de sus acciones de forma segura y repetible.

La app usa una variedad de minijuegos para evaluar el conocimiento de la normativa de los usuarios. Premia el buen desempeño con puntos y mejores posiciones en una tabla de clasificación compartida de la empresa. Cuando los participantes se atascan o eligen mal, la app ofrece retroalimentación y consejos en tiempo real sobre cómo abordar el problema la próxima vez.

Las estadísticas de uso muestran que, después de certificarse, los participantes siguen jugando la capacitación, repitiendo el contenido y consolidando sus nuevos conocimientos.

Cada partida de la app genera miles de puntos de datos. Para los responsables de capacitación, estos se combinan en una visión integral del progreso de su gente. Esta analítica muestra en qué sobresalen los participantes y en qué necesitan mejorar.

Grandes elogios de instituciones financieras líderes

La app de PLD fue adoptada rápidamente por varias instituciones financieras de la región de su lanzamiento inicial, Escandinavia. Tras esta implementación exitosa, el equipo creó una versión en inglés pensando en el mercado del Reino Unido.

Para SpareBank, uno de los sujetos obligados de Noruega, la app ha cambiado la manera en que su personal entiende la PLD.