Capacitación en PLD y delitos financieros
Capacitación en prevención de lavado de dinero que responde cuando más importa
Dé a cada colaborador la seguridad para detectar señales de alerta, aplicar la debida diligencia y escalar actividades sospechosas. Capacitación en PLD basada en la práctica, construida en torno a sus políticas y a las regulaciones que debe cumplir, con un registro documentado de finalización.
8xrepeticiones promedio por escenario de PLD
2.5xmás repeticiones después de la certificación
108%de aumento del tiempo de juego después de completar la capacitación
58%de reducción de incidentes de ID&V
La confianza de organizaciones de servicios financieros y seguros en todo el mundo
Resultados reales de organizaciones de servicios financieros
8xrepeticiones por escenario de PLD
Un banco de inversión líder en Noruega certificó a cientos de colaboradores en regulaciones de PLD. En promedio, el personal completó cada escenario más de 8 veces y siguió practicando después de la certificación para mejorar sus puntajes.
95%de cierre de la brecha de competencias
Arion Banki cerró el 95% de las brechas de competencias con capacitación basada en juegos, con un promedio de 7.7 repeticiones por módulo por colaborador.
58%de reducción de incidentes de ID&V
Los incidentes de identificación y verificación (ID&V) bajaron un 58% tras el lanzamiento en Leeds Building Society, y un 78% entre quienes completaron todo el programa de capacitación.
El desafío
Los delitos financieros no esperan a su actualización anual.
Los métodos de lavado de dinero no dejan de evolucionar, las regulaciones son cada vez más estrictas y una señal de alerta que se pasa por alto pone en riesgo a toda la organización, desde multas y medidas correctivas hasta un daño reputacional duradero. Aun así, la mayoría de las capacitaciones en PLD son un módulo anual de e-learning que el personal recorre a clics para obtener el certificado. El conocimiento se desvanece y, cuando aparece una transacción o un cliente realmente sospechoso, las personas dudan.
- El e-learning anual demuestra asistencia, no competencia.
- Las señales de alerta son distintas en cada puesto, producto y mercado.
- Las regulaciones y las tipologías cambian más rápido que el contenido de capacitación.
- El personal no tiene claro cuándo ni cómo escalar una sospecha.
La solución
Practique la detección de delitos financieros. Antes de que sean reales.
Escenarios realistas y dilemas éticos construidos en torno a sus clientes, productos y políticas permiten al personal practicar las decisiones de criterio de las que depende la PLD. Repiten los casos hasta que la respuesta correcta se vuelve instintiva, y usted obtiene evidencia de competencia, no solo de finalización.
Desarrolla un dominio real en:
- Debida diligencia del cliente y KYC (conozca a su cliente)
- Monitoreo y reporte de actividades sospechosas
- Verificación en listas de sanciones
- Lavado de dinero basado en el comercio y riesgos de criptoactivos
- Leyes, políticas y controles internos
Para personal de primera línea, equipos de inducción y de cumplimiento, y alta dirección por igual.
Cómo funciona
Cómo Attensi desarrolla la competencia en PLD.
Construida en torno a sus obligaciones
Los escenarios se diseñan en torno a sus políticas, su evaluación de riesgos y las regulaciones que le aplican, desde la debida diligencia del cliente hasta el reporte de actividades sospechosas. Cuando cambian las reglas o las tipologías, el contenido se actualiza y se vuelve a implementar al instante.
Practique hasta que sea instintivo
El personal resuelve casos realistas en sesiones cortas basadas en juegos, en cualquier dispositivo: detecta señales de alerta, maneja conversaciones difíciles con clientes y decide cuándo escalar. Las mecánicas de juego impulsan la repetición voluntaria, para que el conocimiento se quede.
Demuestre competencia, no solo finalización
Mida los resultados por equipo, puesto y ubicación, vea dónde el conocimiento es débil antes de que lo detecte una auditoría y mantenga un registro documentado de la capacitación obligatoria completada por cada colaborador.
Certificación en PLD
Personal que sigue practicando después de certificarse
Cuando un banco de inversión líder en Noruega necesitó certificar a cientos de colaboradores en regulaciones de PLD, el personal completó cada escenario más de 8 veces en promedio. Después de la certificación siguieron practicando: completaron 2.5 veces más repeticiones para mejorar sus puntajes.
Funciones de la plataforma
Creado para el desempeño.
Las herramientas que los equipos de cumplimiento y de capacitación y desarrollo (L&D) necesitan para desarrollar competencias en PLD, mantener la capacitación al día y demostrarlo ante los reguladores.
Simulaciones basadas en juegos
Casos realistas y dilemas éticos diseñados en torno a sus clientes, productos y políticas, que impulsan la repetición que convierte el conocimiento en PLD en un criterio instintivo.
Juego de roles con IA
Practique las conversaciones difíciles de las que depende la PLD, desde pedir información sobre el origen de los fondos hasta manejar a un cliente que se resiste, con personajes que responden como lo hacen los clientes reales.
Capacitación en cualquier dispositivo
Disponible en cualquier dispositivo, incluidos iOS y Android. El personal completa sesiones cortas entre reuniones con clientes, en la oficina o en movimiento, sin aula ni bloques en el calendario.
Más de 50 idiomas, más de 150 países
Implemente una capacitación en PLD consistente en todas las líneas de negocio, mercados y niveles jerárquicos, en más de 50 idiomas. Una plataforma, un estándar, visible en toda su organización.
Datos de desempeño en tiempo real
Vea en tiempo real las brechas de competencias por equipo, puesto o ubicación, y mantenga un registro documentado de la capacitación obligatoria completada para auditorías y reguladores.
Se conecta con su ecosistema tecnológico actual
Se conecta con Workday, Docebo, Cornerstone y otras plataformas líderes de LMS y HRIS mediante SSO y SCIM. Sin necesidad de reemplazar nada.
Éxito del cliente
Su éxito es nuestro éxito
Desde el primer día, usted cuenta con un Customer Success Manager dedicado que trabaja junto a un equipo experto (especialistas en diseño, consultores de capacitación y expertos en ciencias del comportamiento), comprometido con el impacto de la capacitación en su negocio.
En qué se diferencia Attensi de la capacitación tradicional
Todas sus necesidades de capacitación. Cubiertas.
Explore una capacitación diseñada para su realidad y pensada para impulsar el desempeño donde más importa.
Preguntas frecuentes
Preguntas frecuentes sobre la capacitación en PLD.
¿No encuentra lo que busca? Hable con nuestro equipo.
Una capacitación eficaz en PLD cubre las leyes y políticas que aplican a su organización, la debida diligencia del cliente y KYC, la identificación y el reporte de actividades sospechosas, la verificación en listas de sanciones y los riesgos emergentes, como el lavado de dinero basado en el comercio y los criptoactivos. Igual de importante, debe desarrollar el criterio para aplicar ese conocimiento en situaciones reales, incluido saber cuándo y cómo escalar.
Toda persona cuyo puesto pueda exponer a la organización al riesgo de lavado de dinero, desde el personal de primera línea y de inducción de clientes hasta los equipos de cumplimiento y la alta dirección. Attensi apoya a bancos e instituciones financieras, profesionales del derecho, contadores, asesores fiscales, auditores, especialistas en insolvencia, proveedores de servicios societarios y casinos, con capacitación a la medida de cada puesto.
La mayoría de los marcos de PLD esperan que la capacitación sea continua y no un curso único, con actualizaciones cuando cambian las regulaciones, las tipologías o las políticas internas. Como la capacitación de Attensi está basada en juegos, el personal regresa por voluntad propia, así que el conocimiento se mantiene vigente entre una actualización formal y otra, en lugar de desvanecerse después del módulo anual.
Sí. La capacitación se construye en torno a las regulaciones que usted debe cumplir, como las directivas de la UE en materia de PLD y su transposición nacional, junto con sus propias políticas, evaluación de riesgos y procedimientos. Hable con nuestro equipo sobre sus requisitos específicos.
Attensi guarda un registro de la capacitación obligatoria completada por cada colaborador, junto con datos de desempeño por equipo, puesto y ubicación. Así obtiene evidencia de competencia y no solo de finalización, que es justo lo que auditores y reguladores buscan cada vez más.
Sí. Attensi tiene usuarios en más de 150 países y la capacitación está disponible en más de 50 idiomas. Se incluyen integraciones estándar, como inicio de sesión único e integración con LMS o HRIS mediante SSO, SCIM o sincronización de archivos planos, y con gusto conversamos sobre integraciones personalizadas.
“La capacitación es una parte vital de la protección de toda la organización. Existe un marco legal y requisitos específicos que se deben cumplir, por eso nuestra app documenta toda la capacitación obligatoria en PLD que completan los colaboradores. Conocer las amenazas y entender las vulnerabilidades de su organización es clave para construir una cultura de cumplimiento.”
Véalo en acción
Solicite una demo diseñada en torno a sus obligaciones de PLD
Cuéntenos sobre su organización y le mostraremos cómo Attensi desarrolla competencias en PLD que se sostienen en situaciones reales y ante el escrutinio regulatorio, en cada equipo y ubicación.