Geldwäschebekämpfung mit einer gamifizierten Smartphone-App
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Die norwegische Anwaltskanzlei Erling Grimstad ist auf die Bekämpfung der Geldwäsche (AML) spezialisiert. Als Teil ihrer Aufgabe, Unternehmen bei der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu unterstützen, benötigte das Team eine moderne, effektive Schulungslösung. Eine, die dieses wichtige, aber anspruchsvolle Lernmaterial zum Leben erwecken würde.
In Zusammenarbeit mit Attensi entwickelte Grimstad die AML-App. Diese spielerische Schulungslösung wurde entwickelt, um alle europäischen AML-Vorschriften über ein Gerät zu vermitteln, mit dem sie bereits vertraut sind – ihr Smartphone.
✅ Die App nutzt spielerische Mechanismen, interaktive Szenarien und ethische Dilemmas, um Mitarbeitende auf gängige AML-Herausforderungen im echten Leben vorzubereiten.
✅ Die Mitarbeitenden werden innerhalb weniger Tage für die AML-Vorschriften zertifiziert, was die typischen Schulungszeiten und -kosten drastisch reduziert.
✅ Die App wird bereits von mehreren Banken und anderen Finanzinstituten in Skandinavien genutzt und ist nun auch in Großbritannien verfügbar.
Nach Schätzungen der Vereinten Nationen werden jedes Jahr zwischen 2 und 5% des weltweiten BIP illegal verarbeitet oder „gewaschen“. Zur Veranschaulichung: Das sind zwischen 715 Milliarden und 1,87 Billionen EUR, also ungefähr das BIP Italiens. Und das jedes Jahr.
Geldwäsche ist nicht nur illegal, sondern auch weit mehr als „nur“ Wirtschaftskriminalität. Kriminelle, die in die schwere organisierte Kriminalität verwickelt sind, sind am ehesten in der Lage, ihre Einkünfte zu waschen. Dazu gehören auch internationale Terrorgruppen, die Finanzinstitute, Anwälte und Buchhalter missbrauchen, um die für ihre Aktivitäten verwendeten Gelder zu verschleiern.
Für die auf Geldwäschebekämpfung (AML) spezialisierte Anwaltskanzlei ‚Advokatfirmaet Erling Grimstad‘ ist die Vermittlung der Tiefe und des Umfangs dieses internationalen Problems eine tägliche Aufgabe. Die Kanzlei mit Sitz in Oslo hat Finanzinstitute auf der ganzen Welt dabei unterstützt, ihre Mitarbeitenden darin zu schulen, wie sich die AML-Vorschriften auf ihre tägliche Arbeit auswirken. Und dabei ihre Unternehmen vor erheblichen Strafen bei Nichteinhaltung zu schützen.
Doch so wichtig das Verständnis von AML für jeden im Finanzwesen Tätigen auch ist, so oft ist die Schulung zu diesem Thema schwierig. Für Lernende ist es selten eine verlockende Aussicht, sich durch zahllose Dokumente und Verfahren zu wälzen. Eine Herausforderung, der sich der gleichnamige Geschäftsführer von Grimstad nur zu gut bewusst war:
Wir brauchten einen neuen Weg, um dieses Wissen digital zu vermitteln. Wir nahmen an einem E-Learning-Programm für Mitarbeitende zur Bekämpfung der Geldwäsche teil, fanden es aber langweilig. Wir wussten also, dass dies nicht der richtige Weg war.
Erling Grimstad, Geschäftsführer, Advokatfirmaet Erling Grimstad
Attensi SKILLS lieferte die Antwort auf die AML-Zertifizierung
In Zusammenarbeit mit Attensi hat das Grimstad-Team im Jahr 2020 die AML-App auf den Markt gebracht.
Diese Mobile-First-Lösung nutzt Gamifizierung, um sonst schwieriges Lernmaterial zum Leben zu erwecken. Die Trainingsmodule beinhalten interaktive Unterhaltungen mit 3D-Avataren. Dazu gehören virtuelle Kunden, Kollegen und alle anderen Personen, denen die Mitarbeiter im Umgang mit potenzieller Geldwäsche begegnen können.
Diese Gespräche sind so konzipiert, dass sie häufige reale Szenarien und ethische Dilemmata nachstellen, mit denen die Mitarbeitenden von Finanzinstituten bei ihrer Arbeit konfrontiert werden. Beim Üben in dieser Learning-by-doing-Umgebung können die Auszubildenden die Folgen ihres Handelns auf sichere und wiederholbare Weise erkennen.
Die App nutzt eine Reihe von Minispielen, um das Wissen der Benutzer über die Vorschriften zu testen. Sie belohnen gute Leistungen mit Punkten und höheren Plätzen in einer gemeinsamen Unternehmensrangliste. Wenn die Lernenden nicht weiterkommen oder eine falsche Entscheidung treffen, bietet die App Echtzeit-Feedback und Ratschläge, wie das Problem beim nächsten Mal anzugehen ist.
Nach der Zertifizierung zeigen die Nutzerstatistiken, dass die Lernenden das Training weiter durchspielen, den Inhalt wiederholen und ihr neues Wissen festigen.
Jeder Durchlauf der App erzeugt Tausende von Datenpunkten. Für Schulungsleiter bieten diese einen umfassenden Überblick über die Fortschritte ihrer Mitarbeitenden. Diese Analysen veranschaulichen, wo die Teilnehmer besonders gut sind und wo sie sich verbessern müssen.
Großes Lob von führenden Finanzinstituten
Die AML-App wurde schnell von einer Reihe von Finanzinstituten in der ursprünglichen Startregion in Skandinavien angenommen. Nach dieser erfolgreichen Einführung erstellte das Team eine englischsprachige Version mit Blick auf den britischen Markt.
Bei der SpareBank, einem der verpflichteten Unternehmen in Norwegen, hat die App das Verständnis von AML unter den Mitarbeitenden verändert.
Die AML-App hat unsere Kultur beeinflusst und verändert. Das Training zeigt den Mitarbeitenden, wie wichtig die Geldwäschebekämpfung für alle Funktionen der Bank ist. Vor allem die Beschäftigten auf der Kreditseite haben ein noch größeres Bewusstsein für die Bewertung und Diskussion des Geldwäscherisikos entwickelt.
Lena Jørundland, Vizepräsidentin, SpareBank
Die App hatte eine ähnliche Wirkung bei der Jbf Bank, wo der freundschaftliche Wettbewerb zwischen den Auszubildenden zu einer Rekordbeteiligung geführt hat.
Einige Mitarbeitende werden durch den Wettbewerb angespornt und wollen in der Rangliste der Banken ganz oben stehen. Diese Art der Durchführung von Training hat offensichtlich einige unserer Mitarbeitenden motiviert. Viele Mitarbeitende schätzen auch die Möglichkeit, die Inhalte zu wiederholen und als Referenz für die Arbeit zu nutzen.
Aud Østerhus Oland, Geldwäsche-Meldebeauftragter, Jbf Bank
Weitere Informationen und die AML-App finden Sie unter amlapp.com
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